Diensten voor financiële ondernemingen en natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen handelend in het kader van hun beroepsactiviteiten waarop de WWFT van toepassing is
Awareness omtrent het doel van de wet- en regelgeving is de basis om te kunnen voldoen aan de wet- en regelgeving.
Het uitgangspunt bij compliance is het voldoen aan wet- en regelgeving, to compy with: handelen in overeenstemming met. De wet- en regelgeving in verband met een integere en beheerste bedrijfsvoering is complex. Veel bedrijven weten wel dat ze hier iets mee moeten doen, maar niet precies hoe.
Wij kunnen dan helpen. Daarbij gaan we uit van de vraag van de opdrachtgever. Soms geven we advies om de bedrijfsvoering te verbeteren. Soms doen we alleen een check.
De Wwft-Academy houdt zich primair bezig met het verzorgen van educatie in het kader van de naleving van de Wwft. Klik hier voor een overzicht
Adviseren en Assisteren
Het kan hierbij gaan om eenmalig of doorlopend advies en assistentie. Het scala van onderwerpen waarover wij kunnen adviseren en bij adviseren is breed. Daarnaast zijn er steeds meer instellingen die een overeenkomst hebben met betrekking tot de diensten van een externe ad hoc compliance officer.
Ook al is het geen verplichting is het aanbevelenswaardig op bij tijd en wijle, zo’n 1 keer per kwartaal, te sparren met een compliance specialist en het altijd voorhanden hebben van een compliance specialist op het moment dat plotseling advies en/of assistentie nodig is.
- Wat kunnen wij en hebben wij in het verleden gedaan: De aanvraag van een vergunning waaronder het opstellen van beleidsdocumenten, procedures/processen en formulieren inclusief handelingen, het wijzigen van zaken met betrekking tot een integere en beheerste bedrijfsvoering en het verrichten en analyseren van cliëntonderzoeken (KYC/CDD/EDD). Bij het laatste kan het gaan om individuele cliënten maar ook (delen van) portefeuilles. Geïnteresseerd, stuur ons een e-mail.
Vervullen compliancefunctie
De compliancefunctie is bij Wwft-instelling niet altijd verplicht in tegenstelling tot bij oa. trustkantoren waar het intern vervullen van de Compliancefunctie een verplichting is.
Zorg er voor dat de compliancefunctie op de juiste wijze is ingebed, de uitvoerders voldoende kennis hebben en vooral de juiste mentaliteit en dat er voldoende wordt gecommuniceerd tussen de verschillende Lines of Defense.
- Wat kunnen wij en hebben wij in het verleden gedaan: het opzetten van de Compliancefunctie, het bekleden van de rol van junior/medior/senior Compliance Officer (ad-hoc/partime/fulltime), het optreden als Head of Compliance óf Director of Risk and Compliance. Afhankelijk van de situatie kunnen wij deze rol zelf vervullen of kunnen wij (met u) op zoek gaan naar de juiste persoon/personen. Geïnteresseerd, stuur ons een e-mailt.
Remediatie trajecten
Voor een toezichthouder is het belangrijk dat de onder toezicht staande instelling norm conform opereren. Het is een fabel dat zij graag boetes opleggen of vergunningen intrekken. De prioriteit is het norm conform gaan en blijven handelen. Behalve het op orde brengen van de bedrijfsvoering is ter voorkoming van herhaling een juiste inbedding van procedures en educatie van groot belang.
Afhankelijk van de ernst en duur van het niet norm conform handelen zal een toezichthouder vaak eerst een informele handhavingsmaatregel trachten op te leggen. Dit zijn maatregelen die geen wettelijke grondslag hebben, zoals normoverdracht via een gesprek en/of brief en een waarschuwingsbrief.
Een stap verder is de situatie dat de instelling een formele handhavingsmaatregel krijgt. Deze worden ook wel bestuurlijke sancties genoemd. Hieronder vallen maatregelen als het opleggen van een aanwijzing, het opleggen van een last onder dwangsom, het opleggen van een bestuurlijke boete of intrekken van een vergunning. Klik hier voor meer informatie bij de DNB
Zorg ervoor dat indien de toezichthouder een (in)formele maatregel dreigt te gaan opletten dat u zo spoedig mogelijk het heft in eigen handen neemt en een Plan de Campagne (remediatie traject) start en overlegt aan de toezichthouder.
- Wat kunnen wij en hebben wij in het verleden gedaan: het assisteren bij het opzetten en uitvoeren van een plan de campagne op welke wijze de instelling op er voor zorgt dat zij weer norm conform gaat handelen en dat nieuwe handelswijze is gewaarborgd. Geïnteresseerd, stuur ons een e-mail.
Contactpersoon met/voor de toezichthouder
Op Instellingen wordt door zes verschillende organisaties toezicht gehouden. In sommige gevallen kan het zijn dat een Instelling begeleid wil worden of de communicatie wil overlaten aan een partij met ervaring.
Het Bureau Financieel Toezicht (BFT) houdt toezicht op o.a. notarissen, de deken van de orde van het arrondissement waartoe een advocaat behoort, De Nederlandsche Bank (DNB) op o.a. betaaldienstverleners en trustkantoren*, Autoriteit Financiële Markten (AFM) op o.a. beleggingsondernemingen, De Kansspelautoriteit (KSA) op oa. aanbieders van kansspelen op afstand en Bureau Toezicht Wwft op o.a. kopers en verkopers van kunstvoorwerpen en domicilieverleners. Voor een totaal overzicht verwijzen wij graag naar een pagina van de FIU.
Zorg voorafgaande aan de communicatie alle relevante feiten in een tijdlijn te hebben, kennis te hebben van de relevante wet- en regelgeving alsmede helder te hebben wat het doel is en in welke mate de toezichthouder daarbij kan assisteren.
Wat kunnen wij en hebben wij in het verleden gedaan: het communiceren met de toezichthouder omtrent het aanvragen van een vergunning, het wijzigen van de bedrijfsvoering waaronder de wijziging van houders met een gekwalificeerde deelneming of (mede)beleidsbepalers, een remediatietraject. Geïnteresseerd, stuur ons een e-mail.